凤凰彩票app 桂林银行分行行长因违反财务规定发行财务文件而被停职2. 65亿

日期:2021-02-24 02:22:47 浏览量: 126

中国经济网北京1月18日电(记者何小马宪珍)日前,中国判决书网发布的刑事判决书显示,桂林市七星区人民检察院指控当时的桂林银行临桂分行(以下简称“桂林分行”)。称为临桂)桂林支行行长刘某华,然后临桂支行业务经理廖某佳犯有违反规定发行财务文件的罪行。桂林市七星区人民法院判处刘某华有期徒刑三年,廖某家被判一年零六年徒刑。月。两人拒绝接受,并向广西壮族自治区桂林市中级人民法院提起上诉。广西壮族自治区桂林市中级人民法院经审判确定的事实与原判决一致,最终决定是驳回两人的上诉,维持原判决。

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广西壮族自治区桂林市中级人民法院((202 0)桂03刑完122)的刑事裁定显示,桂林市七星区人民法院对桂林七星区人民检察院提起了反被告刘莫华,廖某家违反发行财务文件罪,于2019年12月23日作出刑事判决(201 9)桂0305刑初111。被告人刘某华和廖某家不满并提起诉讼。广西壮族自治区桂林市中级人民法院在受理本案后,依法成立了合议庭,审阅了案卷,对两名上诉人进行了质询,听取了辩护人的意见。人民检察院还发布了起诉书,认为案情明朗,决定不开庭审理,目前审判已经结束。

原判决认为,被告人刘某华于2010年6月至2014年2月担任临桂县支行行长。在此期间AG体育 ,他被介绍给柳州广西惠伦汽车贸易有限公司(以下简称“广惠伦汽车贸易有限公司”)。以作为慧伦)。公司)股东汤某强。 2011年底,唐某强提出亚博体彩 ,他的公司想向桂林银行借款,用于建设惠伦的4S店和二手车市场。在向桂林银行总行汇报并通过了信用调查后,总行同意向汇伦公司贷款65亿元人民币的银行承兑汇票的40%和1亿元人民币的贷款,共计65亿元人民币。当时的临桂分行营业部经理廖茂嘉和客户经理曲先生是由刘茂华任命的。

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桂林银行信贷业务实行AB后勤制度。职位A是业务发起人,职位B是协办单位。但是,当时桂林银行对如何组织B职位没有明确,详细的规定和要求。在对该业务的信用调查中,Qu作为A职位的客户经理直接负责与客户联系。 ,调查和收集客户资料并撰写报告金融票证罪,并负责客户调查资料的真实性。被告人廖某佳为业务部经理,主要对信贷业务资料进行了正式审查,未参加直接调查。由于临桂县支行的信贷客户经理很少,并且业务报告要报总部审查,因此需要签字。然后,以B岗位的名义,由征信官办公室和曲某以B岗位的名义签署了《汇伦公司2.65亿元综合授信额度申请风险评估报告》。与信贷员签署了“验收草稿调查表”,但他实际上并未履行其B级官员的职责。

在汇伦公司的信贷调查中,作为信贷业务的直接经理,阿刚先生没有发现由于对贷款项目的深入和详细的调查不足,该公司的建设项目缺乏所需的建设。施工法律文件以及业务部经理廖先生和行长刘先生也没有发现这种情况,因此他们可以在11月29日签署桂林银行的授信审批表,2011年允许不符合信贷要求的人向桂林银行总行汇报后,汇伦银行于2011年12月通过了总行的信贷审批。在发行银行承兑汇票的后续阶段,被告廖Moujia无法在12月2日0、 21日和2012年6月20日的两份已知转让公司的承兑汇票申请中提供该发票。对于商业发票,它没有引起足够的重视,尚未进行进一步调查和核实公司贷款的真实用途。 2012年12月20日,1. 65亿张银行承兑汇票批准表仍在“协议”上签署,已提交领导批准。被告人刘某华知道,汇伦公司于2011年12月2日0、 21日申请的银行承兑汇票未用于项目建设,而是用于还款,再次签署并同意发行两张1.银行承兑汇票。 2012年6月20日和2012年12月20日的银行承兑汇票为65亿元,导致12月20日的银行承兑汇票的银行承兑汇票为0. 99亿元。上述授信额度以广西阳朔县龙头山的桂林佳鑫房地产有限公司(以下简称佳鑫公司)的土地使用权抵押担保。

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上述两名被告的行为违反了《中华人民共和国流通票据法》(银发〔1997〕216号)《商业汇票承兑,贴现,再贴现管理暂行办法》,(银建发〔 [2004]第51号)《商业银行授信尽职调查指南》和(银监发[2011] 206号)《关于银行承兑汇票业务案例风险预警的通知》规定,发行和承兑汇票必须有真实的贸易背景条款。因此,2018年9月5日,桂林市银监局对被告人刘某华判处行政处罚,禁止终身银行工作;及时对被告廖某家进行了轻微违规纠正,并积极采取了降低风险的措施。 ,主动减轻违法行为的有害后果,无需行政处罚。案发后,被告人刘某华和廖某家于2017年2月5日被警方口头传唤。

原始判决认为,违反规定发行金融文件,是指银行或其他金融机构工作人员为他人发行信用证,票据,担保,存款证,信用证等违反规定的行为。华体会官网 ,情况严重。银行承兑汇票是一种票据,具有将公司信用转为银行信用的担保功能。尽管这种类型的汇票的抽屉不是银行,但汇票只有在银行接受后才成为承诺付款的实质性保证。可以将汇票的出票人视为已正式完成了整个出票过程,收款人可以依靠它。该账单适用于付款人付款,因此银行承担更高的风险。从保护金融市场管理秩序和银行信贷资金的角度出发,将发行违规发行金融文件的犯罪行为解释为发行包括承兑汇票的票据。

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此犯罪的主观方面是故意的,即,众所周知,发布财务文件的行为与相关法规不符亚搏官方 ,客观上表现为违反财务法律,法规和相关信函的管理金融机构内的信用,票据,担保,存款证明和信用证明的确定发行上述代表银行信用的特定凭证和证明的规定条件和程序。在本案向汇伦公司开具汇票的审查中,被告人廖某家发现汇票申请人公司不符合汇票申请,被告人刘某华也发现该人借出的货币使用承兑汇票的申请人公司不是用于工程项目的建设,但它们都未能正确履行审查职责,并继续同意向申请人公司发行承兑汇票。因此,两名被告人主观上意识到承兑汇票不符合规定,但客观上他们仍然违反规定出具了承兑汇票。行为特征符合违规发行金融工具罪的构成要件的行为,均构成违规发行金融工具罪。第二被告经公安机关口头通知后自动送回本案,自首,依法可以从轻处罚。尽管作为银行行长的刘某华不是业务的具体经理,也不是业务的推荐人,但他应该对公司的实际情况和贷款目的承担更多责任。鉴于两个被告的行为并没有造成不可弥补的经济损失,并根据《公约》的规定,综合考虑了两个被告的主观恶性,犯罪事实,性质,情况和对社会的伤害程度。 《中华人民共和国刑法》 188根据二、第1条,第67条,第1款,第72条,第1款,第73条,第一、条的判决:一、被告人刘某华违反规定犯罪的财务文件被判处三年徒刑,缓刑三年; 二、被告廖某家因违反发行财务文件罪被判处一年零六个月有期徒刑。

二审检察机关发表书面检察意见,认为原判决事实清楚,证据可靠,充分,定罪正确,判决适当,审判程序合法。建议拒绝上诉并维持原判。二审法院确定的事实与原判一致。原始判决的证据已提交给法院,进行了盘问和核实,并确认了二审法院。

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二审法院认为,上诉人刘某华和廖某家作为银行职员,违反了银行承兑汇票发行的规定,被他人接受。涉案金额1.65亿元。情况很严重,其行为构成违反法规的行为。投票犯罪应当依法处罚。根据存档证据,原始判决确定两名被告均已投案,并全面考虑了其角色,地位,主观恶性,犯罪事实,情况和社会危害程度。他们分别被判刑,而且全部不当,二审法院确认。原始判决的事实很明确,证据可靠而充分,定罪正确光大彩票 ,判决适当,审判程序合法。二等检察官关于维持原判的建议是正确的,二等法院对此表示支持。因此,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第236条第1款(一))的规定,裁决如下:驳回上诉,维持原判。该裁决是最终裁决。

桂林银行官方网站显示,桂林银行成立于1997年,是具有独立法人资格的国家控制城市商业银行。它可以为社会各界提供优质,高效的本外币金融服务。经过多年的发展,它已成为广西的资产。最大的本地银行,具有独特的经营特色,扎实的品牌基础,出色的竞争力和积极的团队。截至2019年底,桂林银行在广西的10个地级市开设了分行,包括南宁,柳州,梧州,北海,防城港,钦州金融票证罪,榆林,百色,贺州和崇左。县,屏南,桂平和广东深圳发起建立了7家农村银行。